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【專題宣傳】防范和處置非法集資條例

日期: 2021-05-25  作(zuo)者:   點擊數:

發布部門 :國務院

發文字號 :中華人民共和國國務院令第737號

發布日期 :2021.01.26

實施日期 :2021.05.01

時 效 性 :現行有效

效力級別 :行政法規

法規類別 :破壞社會主義市場經濟秩序罪

中華人民共和國(guo)國(guo)務院令

(第(di)737號)

《防范和處置非法(fa)集資(zi)條例》已經2020年(nian)12月(yue)21日國務(wu)院第119次常(chang)務(wu)會議通過,現予公布(bu),自2021年(nian)5月(yue)1日起施行。

總 理 李克強

2021年1月26日

防范和處置非法集資條例

第一章 總 則

第一條為了防范和處置非法集資,保護社會公眾合法權益,防范化解金融風險,維護經濟秩序和社會穩定,制定本條例。

第二條本條例所稱非法集資,是指未經國務院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規定,以許諾還本付息或者給予其他投資回報等方式,向不特定對象吸收資金的行為。

非(fei)(fei)法(fa)集(ji)資(zi)的防范(fan)以及行(xing)政(zheng)機關(guan)對(dui)非(fei)(fei)法(fa)集(ji)資(zi)的處置,適用本條例。法(fa)律、行(xing)政(zheng)法(fa)規對(dui)非(fei)(fei)法(fa)從(cong)事銀行(xing)、證券、保險、外匯等金融業務活動另有規定(ding)的,適用其規定(ding)。

本條例所(suo)稱(cheng)國務(wu)院(yuan)(yuan)金融管(guan)理部門(men),是(shi)指(zhi)中國人民銀(yin)行、國務(wu)院(yuan)(yuan)金融監督管(guan)理機(ji)構(gou)和國務(wu)院(yuan)(yuan)外匯管(guan)理部門(men)。

第三條本條例所稱非法集資人,是指發起、主導或者組織實施非法集資的單位和個人;所稱非法集資協助人,是指明知是非法集資而為其提供幫助并獲取經濟利益的單位和個人。

第四條國家禁止任何形式的非法集資,對非法集資堅持防范為主、打早打小、綜合治理、穩妥處置的原則。

第五條省、自治區、直轄市人民政府對本行政區域內防范和處置非法集資工作負總責,地方各級人民政府應當建立健全政府統一領導的防范和處置非法集資工作機制。縣級以上地方人民政府應當明確防范和處置非法集資工作機制的牽頭部門(以下簡稱處置非法集資牽頭部門),有關部門以及國務院金融管理部門分支機構、派出機構等單位參加工作機制;鄉鎮人民政府應當明確牽頭負責防范和處置非法集資工作的人員。上級地方人民政府應當督促、指導下級地方人民政府做好本行政區域防范和處置非法集資工作。

行業主(zhu)管部(bu)(bu)門、監管部(bu)(bu)門應(ying)當按照職責分工,負責本(ben)行業、領域非法(fa)集資的防(fang)范(fan)和配合處置(zhi)工作。

第六條國務院建立處置非法集資部際聯席會議(以下簡稱聯席會議)制度。聯席會議由國務院銀行保險監督管理機構牽頭,有關部門參加,負責督促、指導有關部門和地方開展防范和處置非法集資工作,協調解決防范和處置非法集資工作中的重大問題。

第七條各級人民政府應當合理保障防范和處置非法集資工作相關經費,并列入本級預算。

第二章 防 范

第八條地方各級人民政府應當建立非法集資監測預警機制,納入社會治安綜合治理體系,發揮網格化管理和基層群眾自治組織的作用,運用大數據等現代信息技術手段,加強對非法集資的監測預警。

行業主管部(bu)門(men)、監(jian)管部(bu)門(men)應當(dang)強(qiang)化日常(chang)監(jian)督管理,負責本行業、領域(yu)非法集資的風險排查和(he)監(jian)測預警(jing)。

聯席會議(yi)應當建(jian)立健全全國非法(fa)集(ji)(ji)資監測(ce)預警(jing)(jing)體系,推動建(jian)設國家監測(ce)預警(jing)(jing)平臺,促(cu)進地方(fang)、部門信息共享(xiang),加(jia)強非法(fa)集(ji)(ji)資風險研判,及(ji)時預警(jing)(jing)提示。

第九條市場監督管理部門應當加強企業、個體工商戶名稱和經營范圍等商事登記管理。除法律、行政法規和國家另有規定外,企業、個體工商戶名稱和經營范圍中不得包含“金融”、“交易所”、“交易中心”、“理財”、“財富管理”、“股權眾籌”等字樣或者內容。

縣級以(yi)上地(di)方人民政(zheng)府處置非法集(ji)資(zi)(zi)牽頭部(bu)門、市場(chang)監督管理部(bu)門等有關部(bu)門應當建立會(hui)商(shang)機制,發現企業(ye)、個體工(gong)商(shang)戶名稱或(huo)者經營范(fan)圍中包含前款規定以(yi)外(wai)的(de)其他與集(ji)資(zi)(zi)有關的(de)字樣(yang)或(huo)者內容的(de),及時(shi)予以(yi)重(zhong)點關注。

第十條處置非法集資牽頭部門會同互聯網信息內容管理部門、電信主管部門加強對涉嫌非法集資的互聯網信息和網站、移動應用程序等互聯網應用的監測。經處置非法集資牽頭部門組織認定為用于非法集資的,互聯網信息內容管理部門、電信主管部門應當及時依法作出處理。

互聯網信息(xi)服務(wu)提供者應當加強對用戶發布信息(xi)的(de)管理,不(bu)得(de)制(zhi)作、復制(zhi)、發布、傳播涉嫌非法集(ji)資的(de)信息(xi)。發現涉嫌非法集(ji)資的(de)信息(xi),應當保存有關記錄,并向處置非法集(ji)資牽頭(tou)部門報告。

第十一條除國家另有規定外,任何單位和個人不得發布包含集資內容的廣告或者以其他方式向社會公眾進行集資宣傳。

市場監(jian)督管理部(bu)門會同處置(zhi)非法集資(zi)牽頭(tou)部(bu)門加強對(dui)涉(she)嫌非法集資(zi)廣告的監(jian)測。經處置(zhi)非法集資(zi)牽頭(tou)部(bu)門組織認定(ding)為非法集資(zi)的,市場監(jian)督管理部(bu)門應當及(ji)時依法查處相(xiang)關(guan)非法集資(zi)廣告。

廣(guang)(guang)告(gao)(gao)經營者、廣(guang)(guang)告(gao)(gao)發布(bu)者應當依照法律(lv)、行(xing)政(zheng)法規查驗相關(guan)證明文件,核對廣(guang)(guang)告(gao)(gao)內(nei)容(rong)。對沒有相關(guan)證明文件且包含集(ji)資內(nei)容(rong)的廣(guang)(guang)告(gao)(gao),廣(guang)(guang)告(gao)(gao)經營者不得提供設計(ji)、制作、代理服(fu)務,廣(guang)(guang)告(gao)(gao)發布(bu)者不得發布(bu)。

第十二條處置非法集資牽頭部門與所在地國務院金融管理部門分支機構、派出機構應當建立非法集資可疑資金監測機制。國務院金融管理部門及其分支機構、派出機構應當按照職責分工督促、指導金融機構、非銀行支付機構加強對資金異常流動情況及其他涉嫌非法集資可疑資金的監測工作。

第十三條金融機構、非銀行支付機構應當履行下列防范非法集資的義務:

(一)建立(li)健全內部管理制度,禁止分支機構和員工參與非法集(ji)資(zi),防止他人利用(yong)其(qi)經營場所、銷(xiao)售渠道(dao)從事(shi)非法集(ji)資(zi);

(二)加強對社(she)會公(gong)眾防(fang)范非法集資(zi)的(de)宣(xuan)傳(chuan)教育(yu),在經營場所醒目位置設(she)置警示標識;

(三)依法嚴格執行(xing)大額交易和可(ke)疑交易報告制度,對涉(she)嫌非法集資(zi)資(zi)金異常流動的相關賬戶(hu)進行(xing)分析(xi)識(shi)別(bie),并將有關情況及時(shi)報告所在地國務(wu)院金融管(guan)理部門(men)分支機(ji)構、派(pai)出機(ji)構和處置(zhi)非法集資(zi)牽頭部門(men)。

第十四條行業協會、商會應當加強行業自律管理、自我約束,督促、引導成員積極防范非法集資,不組織、不協助、不參與非法集資。

第十五條聯席會議應當建立中央和地方上下聯動的防范非法集資宣傳教育工作機制,推動全國范圍內防范非法集資宣傳教育工作。

地方各(ge)(ge)級(ji)人(ren)民政府(fu)應當開(kai)展(zhan)常態化(hua)的防(fang)范(fan)非法(fa)(fa)集資(zi)宣(xuan)傳教育工作,充分運用各(ge)(ge)類媒介或者載體,以法(fa)(fa)律政策解讀、典(dian)型案例(li)剖(pou)析、投資(zi)風險教育等方式,向社會公眾宣(xuan)傳非法(fa)(fa)集資(zi)的違法(fa)(fa)性、危害性及(ji)其表現形式等,增強社會公眾對非法(fa)(fa)集資(zi)的防(fang)范(fan)意識和識別(bie)能力(li)。

行(xing)業主管部門、監管部門以(yi)及行(xing)業協會、商會應當根(gen)據本行(xing)業、領域非(fei)法(fa)集資風險特點,有(you)針對性地開展防范(fan)非(fei)法(fa)集資宣傳(chuan)教育(yu)活動。

新聞媒體應當(dang)開展防范非(fei)法集資公益宣傳,并(bing)依法對非(fei)法集資進行輿(yu)論監督(du)。

第十六條對涉嫌非法集資行為,任何單位和個人有權向處置非法集資牽頭部門或者其他有關部門舉報。

國家鼓勵對涉嫌非(fei)法(fa)(fa)集資(zi)行為進行舉(ju)報(bao)(bao)。處置(zhi)非(fei)法(fa)(fa)集資(zi)牽頭(tou)部(bu)門以(yi)及其他有關(guan)部(bu)門應當(dang)公開舉(ju)報(bao)(bao)電話(hua)和郵箱(xiang)等舉(ju)報(bao)(bao)方式、在政府網站(zhan)設置(zhi)舉(ju)報(bao)(bao)專欄,接受舉(ju)報(bao)(bao),及時依法(fa)(fa)處理,并為舉(ju)報(bao)(bao)人保密。

第十七條居民委員會、村民委員會發現所在區域有涉嫌非法集資行為的,應當向當地人民政府、處置非法集資牽頭部門或者其他有關部門報告。

第十八條處置非法集資牽頭部門和行業主管部門、監管部門發現本行政區域或者本行業、領域可能存在非法集資風險的,有權對相關單位和個人進行警示約談,責令整改。

第三章 處 置

第十九條對本行政區域內的下列行為,涉嫌非法集資的,處置非法集資牽頭部門應當及時組織有關行業主管部門、監管部門以及國務院金融管理部門分支機構、派出機構進行調查認定:

(一(yi))設(she)立互(hu)聯網企業(ye)、投資(zi)(zi)及投資(zi)(zi)咨詢(xun)類企業(ye)、各(ge)類交易場所(suo)或(huo)者平臺(tai)、農民(min)專業(ye)合作社、資(zi)(zi)金互(hu)助(zhu)組織(zhi)以及其他組織(zhi)吸收資(zi)(zi)金;

(二)以發行或者轉讓股權、債權,募集基金(jin)(jin),銷售(shou)保險產(chan)品,或者以從(cong)事各類資(zi)產(chan)管理(li)、虛擬貨幣(bi)、融資(zi)租(zu)賃業務等(deng)名義吸收(shou)資(zi)金(jin)(jin);

(三)在銷售商品、提供服務(wu)、投(tou)資(zi)項(xiang)目等(deng)商業活動中(zhong),以(yi)承諾給付(fu)貨幣、股權(quan)、實物等(deng)回報的形式吸收資(zi)金;

(四(si))違(wei)反法(fa)律、行(xing)政法(fa)規或(huo)者國家有(you)關規定,通過大眾傳播媒介、即時通信工具(ju)或(huo)者其(qi)他方(fang)式(shi)公開傳播吸收資金信息;

(五)其(qi)他(ta)涉嫌非(fei)法集資的行(xing)為。

第二十條對跨行政區域的涉嫌非法集資行為,非法集資人為單位的,由其登記地處置非法集資牽頭部門組織調查認定;非法集資人為個人的,由其住所地或者經常居住地處置非法集資牽頭部門組織調查認定。非法集資行為發生地、集資資產所在地以及集資參與人所在地處置非法集資牽頭部門應當配合調查認定工作。

處(chu)置非法集資(zi)牽頭部門(men)對組織(zhi)調查(cha)認定(ding)職(zhi)責存在爭(zheng)議的,由(you)其共同(tong)的上級處(chu)置非法集資(zi)牽頭部門(men)確(que)定(ding);對跨省、自治區、直轄市組織(zhi)調查(cha)認定(ding)職(zhi)責存在爭(zheng)議的,由(you)聯席(xi)會(hui)議確(que)定(ding)。

第二十一條處置非法集資牽頭部門組織調查涉嫌非法集資行為,可以采取下列措施:

(一)進(jin)入(ru)涉嫌非法集資的場所進(jin)行(xing)調查(cha)取證(zheng);

(二)詢(xun)問與被調查事件有(you)關的單位和個人(ren),要求其對有(you)關事項作出說(shuo)明;

(三)查閱、復(fu)制與(yu)被調查事件(jian)有關的文(wen)(wen)件(jian)、資料、電子(zi)數據(ju)等(deng),對可能被轉移、隱匿或者毀損的文(wen)(wen)件(jian)、資料、電子(zi)設備等(deng)予以封存(cun);

(四)經處(chu)置(zhi)非法集資牽(qian)頭部門主要負責人批準,依(yi)法查(cha)詢涉嫌非法集資的(de)有關賬(zhang)戶。

調查人員不(bu)得少(shao)于2人,并應當出示執法證件。

與被調(diao)查事件有關(guan)的單位和(he)個人應(ying)當(dang)配合調(diao)查,不(bu)得拒(ju)絕、阻(zu)礙。

第二十二條處置非法集資牽頭部門對涉嫌非法集資行為組織調查,有權要求暫停集資行為,通知市場監督管理部門或者其他有關部門暫停為涉嫌非法集資的有關單位辦理設立、變更或者注銷登記。

第二十三條經調查認定屬于非法集資的,處置非法集資牽頭部門應當責令非法集資人、非法集資協助人立即停止有關非法活動;發現涉嫌犯罪的,應當按照規定及時將案件移送公安機關,并配合做好相關工作。

行政(zheng)機(ji)關對非法集資行為的調查認(ren)定(ding),不是依法追究刑事責任的必經程序。

第二十四條根據處置非法集資的需要,處置非法集資牽頭部門可以采取下列措施:

(一)查封有關經(jing)營場(chang)所(suo),查封、扣押有關資產(chan);

(二)責(ze)令非法(fa)集資(zi)(zi)人、非法(fa)集資(zi)(zi)協助人追回、變價(jia)出售有關(guan)資(zi)(zi)產用于清退集資(zi)(zi)資(zi)(zi)金(jin);

(三)經設區的(de)市級以上地方人(ren)民政(zheng)府(fu)處(chu)置非(fei)法集(ji)資牽頭部門決(jue)定,按照規定通知出入境邊防(fang)檢查(cha)機(ji)關,限制非(fei)法集(ji)資的(de)個人(ren)或者非(fei)法集(ji)資單位的(de)控股(gu)(gu)股(gu)(gu)東、實際控制人(ren)、董事(shi)、監事(shi)、高級管(guan)理人(ren)員(yuan)(yuan)以及其他直接責(ze)任(ren)人(ren)員(yuan)(yuan)出境。

采取前款第(di)一項(xiang)、第(di)二項(xiang)規定的措施,應(ying)當經(jing)處置非法集資(zi)牽頭(tou)部門主要負責人(ren)批準。

第二十五條非法集資人、非法集資協助人應當向集資參與人清退集資資金。清退過程應當接受處置非法集資牽頭部門監督。

任何單位和個人不得從非法集資(zi)中(zhong)獲取經濟(ji)利(li)益。

因參與非法集資(zi)受到(dao)的損(sun)失,由(you)集資(zi)參與人自行承擔。

第二十六條清退集資資金來源包括:

(一)非(fei)法集(ji)資資金余額(e);

(二(er))非法集(ji)資(zi)資(zi)金的(de)(de)收益或者轉換(huan)的(de)(de)其他資(zi)產(chan)及(ji)其收益;

(三)非法集資人(ren)及其股東、實際(ji)控(kong)制人(ren)、董事、監事、高級管理人(ren)員(yuan)和其他(ta)相關人(ren)員(yuan)從非法集資中獲得的經濟利益;

(四(si))非法集資(zi)人隱(yin)匿、轉移的非法集資(zi)資(zi)金(jin)或者相關(guan)資(zi)產;

(五(wu))在非法集資中獲(huo)得的廣告費(fei)、代言費(fei)、代理(li)費(fei)、好(hao)處費(fei)、返點(dian)費(fei)、傭金、提成(cheng)等經濟利益;

(六)可(ke)以作為清退集資資金的其他資產。

第二十七條為非法集資設立的企業、個體工商戶和農民專業合作社,由市場監督管理部門吊銷營業執照。為非法集資設立的網站、開發的移動應用程序等互聯網應用,由電信主管部門依法予以關閉。

第二十八條國務院金融管理部門及其分支機構、派出機構,地方人民政府有關部門以及其他有關單位和個人,對處置非法集資工作應當給予支持、配合。

任何單位和個人不(bu)得阻(zu)撓、妨(fang)礙處(chu)置非(fei)法集資(zi)工作(zuo)。

第二十九條處置非法集資過程中,有關地方人民政府應當采取有效措施維護社會穩定。

第四章 法律責任

第三十條對非法集資人,由處置非法集資牽頭部門處集資金額20%以上1倍以下的罰款。非法集資人為單位的,還可以根據情節輕重責令停產停業,由有關機關依法吊銷許可證、營業執照或者登記證書;對其法定代表人或者主要負責人、直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告,處50萬元以上500萬元以下的罰款。構成犯罪的,依法追究刑事責任。

第三十一條對非法集資協助人,由處置非法集資牽頭部門給予警告,處違法所得1倍以上3倍以下的罰款;構成犯罪的,依法追究刑事責任。

第三十二條非法集資人、非法集資協助人不能同時履行所承擔的清退集資資金和繳納罰款義務時,先清退集資資金。

第三十三條對依照本條例受到行政處罰的非法集資人、非法集資協助人,由有關部門建立信用記錄,按照規定將其信用記錄納入全國信用信息共享平臺。

第三十四條互聯網信息服務提供者未履行對涉嫌非法集資信息的防范和處置義務的,由有關主管部門責令改正,給予警告,沒收違法所得;拒不改正或者情節嚴重的,處10萬元以上50萬元以下的罰款,并可以根據情節輕重責令暫停相關業務、停業整頓、關閉網站、吊銷相關業務許可證或者吊銷營業執照,對直接負責的主管人員和其他直接責任人員處1萬元以上10萬元以下的罰款。

廣告經營(ying)者(zhe)、廣告發布者(zhe)未按照規定(ding)查驗相關證明文件、核對廣告內容的(de)(de),由市(shi)場監督管(guan)理部門責令改正(zheng),并依照《中華人民共(gong)和(he)國廣告法》的(de)(de)規定(ding)予以(yi)處(chu)罰。

第三十五條金融機構、非銀行支付機構未履行防范非法集資義務的,由國務院金融管理部門或者其分支機構、派出機構按照職責分工責令改正,給予警告,沒收違法所得;造成嚴重后果的,處100萬元以上500萬元以下的罰款,對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告,處10萬元以上50萬元以下的罰款。

第三十六條與被調查事件有關的單位和個人不配合調查,拒絕提供相關文件、資料、電子數據等或者提供虛假文件、資料、電子數據等的,由處置非法集資牽頭部門責令改正,給予警告,處5萬元以上50萬元以下的罰款。

阻(zu)礙(ai)調查人員依(yi)法(fa)執行職務,構成違反治安管理行為的,由公安機關依(yi)法(fa)給予治安管理處罰(fa);構成犯罪的,依(yi)法(fa)追究刑事責任。

第三十七條國家機關工作人員有下列行為之一的,依法給予處分:

(一)明知所主(zhu)管、監(jian)管的(de)單(dan)位(wei)有涉嫌非法(fa)集資行為,未依法(fa)及時(shi)處理;

(二)未按照規定及時履行對(dui)非(fei)法集資的防范職責(ze),或者不配合(he)非(fei)法集資處置(zhi),造成嚴重后果;

(三(san))在防范和處(chu)置非法(fa)集資過程中濫用職權、玩忽職守、徇私舞(wu)弊;

(四(si))通(tong)過職(zhi)務行為(wei)或者利用職(zhi)務影響,支持(chi)、包庇、縱容非(fei)法(fa)集資。

前(qian)款規定的(de)行為構成(cheng)犯罪的(de),依法(fa)追究刑事責(ze)任。

第五章 附 則

第三十八條各省、自治區、直轄市可以根據本條例制定防范和處置非法集資工作實施細則。

第三十九條未經依法許可或者違反國家金融管理規定,擅自從事發放貸款、支付結算、票據貼現等金融業務活動的,由國務院金融管理部門或者地方金融管理部門按照監督管理職責分工進行處置。

法(fa)律、行政法(fa)規(gui)對其他非法(fa)金融(rong)(rong)業務(wu)(wu)活(huo)動的(de)防范和處(chu)置沒(mei)有明確(que)規(gui)定的(de),參(can)照本(ben)條例的(de)有關規(gui)定執行。其他非法(fa)金融(rong)(rong)業務(wu)(wu)活(huo)動的(de)具(ju)體類型由國務(wu)(wu)院金融(rong)(rong)管(guan)理部門確(que)定。

第四十條本條例自2021年5月1日起施行。1998年7月13日國務院發布的《非法金融機構和非法金融業務活動取締辦法》同時廢止。

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